L'innovation dans l'asset management
Forger l'avenir : comment l'innovation transforme l'asset management
Le secteur de l’asset management, ou gestion des actifs, fait face à un marché financier incertain et en mutation permanente. Le secteur se remodèle pour répondre aux nouvelles demandes. La recherche et le développement alimente ce changement grâce au développement d’outils permettant de déceler les tendances et de prévoir les risques. Ils tracent de meilleures voies d’investissement.
Notre mission est de vous accompagner pour relever ces défis.
F.initiatives s’engage à vous positionner à l’avant-garde de l’innovation et de la souveraineté dans l’asset management. Nos consultants, experts dans le secteur de l’asset management, sont à votre écoute pour vous accompagner dans vos enjeux stratégiques en matière de financements publics, de la définition à sa mise en œuvre.
État des lieux
L'asset management en France
Dans l’univers de la gestion de fonds, on confie des capitaux à des fonds d’investissement qui les font fructifier en les plaçant sur divers marchés, zones géographiques et stratégies.
En France, le secteur de l’asset management est un acteur clé de l’économie, jouant un rôle crucial dans la gestion des investissements pour les particuliers, les entreprises et les institutions.
En 2023, la France comptait plus de 700 sociétés de gestion d’actifs, avec des encours dépassant les 4 800 milliards d’euros. Ces sociétés offrent une gamme variée de stratégies, incluant la gestion active, la gestion quantitative, le retour absolu, la gestion alternative, le private equity et l’investissement socialement responsable (ISR).
Les enjeux stratégiques de l'asset management
L’ESG & l’ISR : incorporer la dimension extra-financière dans la gestion
L’innovation en asset management se concentre de plus en plus sur l’intégration des enjeux ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance), de l’ISR (Investissement Socialement Responsable) et de différents critères extra-financiers. Cette approche permet aux gestionnaires d’actifs de mieux évaluer les risques et opportunités liés à la durabilité, tout en répondant aux attentes croissantes des investisseurs pour des placements plus responsables. En intégrant ces critères dans leurs processus de décision, les gestionnaires peuvent identifier des entreprises qui non seulement performent bien financièrement, mais qui sont également engagées dans des pratiques durables et éthiques. De plus, l’amélioration des pratiques de reporting et de transparence permet aux investisseurs de comprendre l’impact de leurs investissements sur la société et l’environnement, renforçant ainsi la confiance et l’engagement.
Modélisation des nouveaux risques, comportements et usages
L’ère numérique et les changements sociétaux introduisent des risques inédits que les gestionnaires d’actifs doivent intégrer dans leurs analyses. Les évolutions des comportements des consommateurs et des nouvelles habitudes (comme le télétravail, l’économie collaborative) amènent de nouvelles dynamiques de marché et des incertitudes qu’il est crucial de modéliser pour mieux anticiper les tendances et adapter les portefeuilles.
Transition numérique
La digitalisation des processus et l’intégration de l’intelligence artificielle transforment en profondeur le métier de l’asset management en permettant d’anticiper les performances des actifs et les tendances du marché, afin d’avoir une gestion proactive des portefeuilles.
L’IA permet de développer des algorithmes d’apprentissage automatique pour optimiser les stratégies d’investissement, prévoir les mouvements de marché, identifier des tendances et des opportunités d’investissement ou encore améliorer des processus post-trade pour réduire les coûts, les risques opérationnels et assurer la conformité réglementaire.
Le financement de l'innovation dans l'asset management
La France soutient activement l’innovation dans l’asset management, à travers plusieurs initiatives comme le Crédit d’Impôt Recherche (CIR), ou encore des subventions pour soutenir les projets de transformation numérique (IA, Cybersécurité, Data, …) ou encore les initiatives de durabilité dans le secteur bancaire.
Ces initiatives visent à renforcer la compétitivité des banques françaises sur la scène internationale et à encourager l’adoption de technologies de pointe.
Chez F.initiatives, nous aidons les entreprises innovantes à naviguer dans le paysage complexe du financement public, en identifiant les opportunités alignées avec leurs projets innovants. Pour stimuler vos innovations avec expertise, contactez-nous !
Exemples de projets innovants
La typologie des projets innovants dans l’asset management est variée et couvre plusieurs domaines clés :
- Analyse prédictive : pour prévoir les mouvements de marché et optimiser les stratégies d’investissement. Par exemple, des algorithmes d’apprentissage automatique peuvent analyser des données historiques et actuelles pour identifier des tendances et des opportunités d’investissement.
- Analyse de données ESG : pour améliorer la qualité et la fiabilité des données ESG pour intégration et/ou l’évaluation des actifs financiers avant de les intégrer en portefeuille.
- Optimisation de portefeuille : algorithmes qui aident à la construction et à l’optimisation de portefeuilles en fonction de critères spécifiques, tels que la maximisation du rendement ajusté au risque ou l’intégration des critères ESG.
- Gestion des risques : développement de systèmes automatisés pour identifier et gérer les risques opérationnels, tels que les erreurs humaines, les fraudes et les défaillances technologiques.
- Traitement du langage naturel (NLP) : pour analyser des rapports financiers, des communiqués de presse et d’autres sources textuelles afin d’extraire des informations pertinentes pour la prise de décision d’investissement. Cela permet de transformer des données non structurées en insights exploitables.
Les experts F.initiatives
Grâce aux spécialistes sectoriels F.initiatives, nous proposons un accompagnement sur mesure et adapté aux besoins spécifiques de chacun de nos clients.
Depuis plus de 20 ans, F.initiatives a acquis un véritable savoir-faire dans l’asset management. Dans ce contexte, notre département Services financiers rassemble des docteurs et ingénieurs diplômés des grandes écoles spécialisées.
Contactez-nous pour bénéficier de notre soutien personnalisé !
